告诉你一个小秘密,这样买基金收益最少翻一番

来源: 懒猫的丰收日
每年年初买入过去5年收益TOP5的基金,跑不赢沪深300指数,如果改成“两年一买”,就能吊打沪深300指数!
医药跌,
 
白酒跌,
 
新能源也跌。
 
得,鸡汤不能停,
 
今天来聊聊“当时间的朋友”。
 
基金真的持有时间越长,赚钱越多吗?
 
别怀疑,还真是这样的~
 
同样的选基策略,持有1年和持有2年,收益差距能大到让你怀疑人生。
 
 

01

买高收益基金

 
先说说不少人喜欢买的高收益基金,
 
每年年初买入“过去5年收益TOP5的基金”,
 
收益会是怎么样的呢?
 
跑不赢沪深300!
 
别怀疑这个结论,懒猫回测了数据。
 
从2014年,上一轮牛市起点开始,每年1月1日买入“过去5年收益TOP5的基金”并持有1年,1年后买新的“过去5年收益TOP5的基金”。(普通股票型基金+偏股混合型基金+平衡混合型基金+灵活配置型基金)
 
比如,2014年1月1日买的是2009-2013年收益TOP5的基金,
 
2015年1月1日买的是2010-2014年收益TOP5的基金。
 
截至2021年12月31日,组合的总收益是98.53%,年化8.91%。
 
看着还不错是吧,
 
但同期,沪深300指数涨了112.03%,足足多涨了13.5%。
 
每年都买过去5年的高收益基金,根本跑不赢沪深300指数。
 
 
是基金不行吗?
 
还真不是,
 
换个思路,还是买“过去5年收益TOP5的基金”,
 
不过持有时间从1年变成2年,买入频率也从“一年一买”变成“两年一买”,
 
铛!铛!铛!
 
老母鸡变鸭,
 
总收益翻了一番,从98.53%变成199.42%,不仅跑赢沪深300,还大比例跑赢了87.39%。
 
 
 

02

买连续排名靠前的基金

 
如果说短期持有高收益基金不靠谱,
 
那买连续排名靠前的基金呢?
 
连续5年同类排名前20%的基金太少,懒猫选了连续3年同类排名前20%的基金。
 
从2014年开始,每年1月1日买“过去3年每年都是同类排名前20%”的基金,持有1年后,换新的“过去3年每年都是同类排名前20%的基金”。
 
收益如何?
 
更差!
 
2014~2021年,总收益只有80.71%,跑输沪深300指数31.32%。
 
 
不过,当持有时间从“1年”变成“2年”,
 
买入频率从“一年一买”变成“两年一买”后,
 
收益会是230.11%,绝杀沪深300!
 
 
 

03

 
刚刚回测的"过去5年收益TOP5"、“连续3年每年都同类排名前20%”的基金是哪些呢?
 
这是“过去5年收益TOP5”的基金。
 
加红标粗的是大家比较熟悉的基金经理,
 
 
(基金经理和基金规模(A、C份额合并)都是当时的数据,比如“景顺长城内需增长贰号”,2015年1月1日的基金经理是王鹏辉、杨鹏,2015年1月1日的基金规模是99.76亿)
 
2017年后上榜的基本都“加红标粗”了,
 
2017年之前的少一些。
 
不过换个思路,他们当时规模不小,业绩也好,大概率也是明星基金经理,买的基民不会少。
 
这是“过去3年每年都是同类前20%”的基金,
 
 
红彤彤一大片,
 
都是比较熟悉的基金经理了,
 
小伙伴应该或多或少都买过他们的基金,也可能正在被他们深套ing。
 
但回测数据,
 
2014年以来,每年买他们的基金,只持有1年,被沪深300指数吊打。
 
如果持有2年,能反过来绝杀沪深300指数。
 
佛语有云:“风未动,幡未动,是你的心在动”,
 
不少小伙伴的心态已经跟着市场上上下下了,
 
但你换个角度想想,市场涨跌就像风吹幡动一样,是常态。
 
市场一直在涨涨跌跌,只不过最近你心态变化了~
 
鸡汤喝完,还是要提示下风险,
 
并不是历史收益好的基金,持有两三年就一定能赚钱,这里面还有很多因素需要仔细考虑,
 
比如任泽松的中邮战略新兴产业,
 
2013、2014、2015年,市场风格在小盘股那边,这只基金重仓小盘股,连续3年同类排名都是前20%,
 
但2016年之后,市场风格从小盘向大盘切换,这只基金开始了漫长的下跌之路......
 
本文作者:懒猫,来源:懒猫的丰收日,原文标题:《告诉你一个小秘密,这样买基金收益最少翻一番》
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