谁是最赚钱的银行理财产品?

作者: 陈圣洁
“榜首”、“榜末”竟来自同一家

随着银行理财子公司的持续扩容,越来越多理财机构开始试水权益类(股票)产品。

根据中国理财网数据,2021年,银行理财子公司共发行了12只权益类产品。

除光大理财的“阳光红”和招银理财的“招卓”系列持续扩张外,信银理财、华夏理财、宁银理财以及贝莱德建信理财亦在加速布局权益类理财产品业务线。

截至2021年末,银行理财子公司权益类产品共有17只,同时还有一只新产品已“待命”。

这些产品中,谁去年的净值涨幅最喜人呢?

榜尾榜首差30个点收益

根据中国理财网,2021年,净值涨幅表现较好的光大理财的阳光红ESG行业精选,全年涨幅为16.32%。

而相对落后的是光大理财的阳光红卫生安全主题精选等产品,2021年内较大回撤,年内跌幅超过15%。

同一家理财机构的产品,前后收益差距超过30%。

去年末成立的贝莱德建信贝盈A股新机遇,和华夏理财龙盈权益类等产品则有4%以内的回撤(截至12月31日)。

当然对它们这些运营不过几个月的产品而言,中长期业绩还远未定型。

阳光红ESG行业精选领跑

如上所述,成立满一年的权益产品中,过去一年收益最高的光大理财的阳光红ESG行业精选。

该产品成立于2020年5月。在2021年5月换了投资经理后,持仓风格大变。

回溯看,年中阳光红ESG产品的新能源、科技股重仓占比大幅提升,吃了一波A股“新能源概念股”的红利。

尽管后期随着新能源概念股的调整净值有所回撤,但累计净值涨幅依旧可观。

信银招银紧紧跟随

阳光红ESG行业精选之后,紧随着的是中信理财之睿赢精选权益周开、招银理财招卓沪港深精选周开一号,全年净值涨幅分别为12.37%、9.35%。

其中,中信理财之睿赢精选权益周开产品是一只通过量化模型对市场上的权益类产品进行划分及对比,以求在其中挑选出超额业绩稳定、特性突出的产品进行投资,最终达到稳定超越基准的目的。

其产品的11月运作报告称,进入11月后开始增加仓位,在赎回开放之后将仓位逐步打满至九成。

目前,该产品的仓位结构调整主要增加了半导体、价值成长的仓位。同时将偏500的仓位部分减掉,同并将有色仓位全部清掉。

落后产品几度更换投资经理

去年净值涨幅表现最好的产品来自光大理财,而表现较差的产品也来自光大理财。这是个有趣的现象。

中国理财网显示,光大理财的阳光红卫生安全主题精选去年全年净值下跌了15.85%,截至2021年12月末,产品净值不仅在“水面”以下,甚至低于0.9元。

 

值得注意的是,光大理财旗下的阳光红卫生安全主题精选成立以来已经换了2任投资经理。

该产品于2020年5月成立,最初投资经理是翟志金。但经过半年多的管理,该产品业绩明显平淡。

大约在2020年12月前后,该产品的投资经理换成了方伟宁,方伟宁同时也是去年领跑的光大理财ESG的投资经理。

方伟宁在接手产品之处,曾经对持仓进行大刀阔斧的调整,大把买入新能源领域的热门股换入重仓序列。

但此举遭致质疑,认为该产品持仓和名字“卫生安全主题”有距离。此后,阳光红卫生安全主题的2021年2季度持仓,医药股已再度成为“主旋律”。

2021年11月,阳光红卫生安全主题精选的投资经理变更为贾迪。

公告显示,贾迪曾历任平安证券投资管理部研究员,弘康人寿保险高级权益投资经理,中英人寿保险高级权益投资经理。2021年贾迪加入光大理财,任股票投资部投资经理。

权益队伍越扩越大

理财公司作为银行理财业务未来的经营主体,目前已有7家布局权益型产品。

除光大理财的“阳光红”和招银理财的“招卓”系列持续扩张外,信银理财、华夏理财、宁银理财以及贝莱德建信理财亦在加速布局权益类理财产品业务线。

目前来看,光大理财、招银理财、信银理财、华夏理财、宁银理财、贝莱德建信理财分别新发行了1只、2只、2只、3只、2只、3只和2只。

相比其他银行,股份行在发行权益类产品上走在了前头,且产品类型也在不断完善,既包括股票直投产品,又有全市场FOF产品,如公私募以及各类金融产品等。

另外,外资合资机构的介入也很引人关注,贝莱德建信的理财产品未来业绩如何,值得揣摩。

 

风险提示及免责条款
市场有风险,投资需谨慎。本文不构成个人投资建议,也未考虑到个别用户特殊的投资目标、财务状况或需要。用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定状况。据此投资,责任自负。
2条评论
收藏
qrcode
写评论

icon-emoji表情
图片
2 条评论
手机用户8316
举报

0
回复
MobileUser9051
举报

0
回复